ファイナンシャルプランナー2級取得に向けて

取得したい理由

「ファイナンシャルプランナーの資格を取っても役に立たない」などのコメントを色んなところで見かけますが、私は広くお金の勉強をしようと思ったときにファイナンシャルプランナーは最適だと思っています。

保険や年金、所得税、不動産、相続税、金融資産と幅広い分野を勉強できることや、参考書購入などで安価に勉強できるメリットも大きいです。

ファイナンシャルプランナー（FP）とは

人生の夢や目標をかなえるために総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導く方法を「ファイナンシャル・プランニング」といいます。ファイナンシャル・プランニングには、家計にかかわる金融、税制、不動産、住宅ローン、保険、教育資金、年金制度など幅広い知識が必要になります。これらの知識を備え、相談者の夢や目標がかなうように一緒に考え、サポートする専門家が、FP（ファイナンシャル・プランナー）です。

日本FP協会

FPの資格について

FP資格には以下の種類があります。

FPの資格は、CFP^®・AFP資格とFP技能検定（1〜3級）の大きく2つに分かれます。

FPの資格には、検定試験を受け資格を得る「FP技能検定」と、継続的な知識のアップデートが求められる「CFP^®・AFP資格」の大きく2種類の資格があります。

日本FP協会

　私のように実務経験がない場合は、ファイナンシャルプランナー2級の取得が目指せる最大限の目標です。

　私は数年前にFP3級を取得したため、それを受験資格として利用して今回2級を受験予定です。

FPの試験日程について

2024年度のFP2級の試験日程は以下の1回を残すのみです。

2025年度以降は、FP2級はCBT方式（ペーパー試験ではなくパソコンで受ける試験）に移行する予定のようです。

ちなみに、FP3級は既にCBT方式に移行しています。

FP試験の選択について

「FP協会」と「金財」の2種類があります。

試験合格率が高いのは「FP協会」の方で、広く浅く問われる感じです。私はこっちで3級・2級ともに取得する予定です。

試験範囲が狭いのは「金財」の方であり、実務経験があって何かの分野に特化している方にとっては金財の方が良いかもしれません。

最後に

本ブログで2024年度のFP2級取得を目指した勉強記録を残す予定です。

2025年度以後に受験される方は、数字などに差が出ている可能性があるため、本ブログを参考にされる際には最新情報に気を付けてください。